AltiTréso est une obligation de droit français émise par Natixis* offrant une protection à 90 % du capital initial en cours de vie et à l’échéance
risque de perte en capital
10% en cours de vie et à l'échéance
période de commercialisation
Du 14 janvier 2019 au 30 avril 2019
durée conseillée de l'investissement
5 ans
éligibilité
Compte-titres ordinaires
code ISIN
FR0013372844

Performance Historique de l'instrument financier

Performance de AltiTréso au 25/02/2021 : 100,25 €


Présentation

Avec l’instrument financier AltiTréso, vous êtes exposé au marché actions français via l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return («l’Indice»), et bénéficiez d’une protection de 90 % de votre capital initial à tout moment en cours de vie et à l’échéance, soit un risque de perte en capital d’un niveau maximum de 10 %.

Le montant du remboursement final de AltiTréso est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’émetteur Natixis et à l’évolution de l’Indice.

Dans l’ensemble de la brochure, l’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne.

A toutes les dates de constatation de l’Indice mentionnées, l’Indice est pris en compte au cours de clôture.

Dans l’ensemble de cette brochure, le montant de remboursement est calculé sur la base de la Valeur Nominale, hors frais liés  au compte titres et/ou fiscalité et prélèvements sociaux. Les termes « capital » et « capital initial » désignent le montant investi par l’investisseur dans AltiTréso, dont la Valeur Nominale est fixée à 1000 euros.

Méthode de remboursement

Le Niveau Initial est déterminé par le cours de clôture de l’Indice le 14 mai 2019.

Remboursement automatique anticipé conditionnel à mi-vie

Si à la Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé du 15 novembre 2021, l’Indice a progressé de 10 % ou plus par rapport à son Niveau Initial, vous êtes automatiquement remboursé par anticipation.

À la Date de Remboursement Automatique Anticipé, le 29 novembre 2021, vous bénéficiez :

 Du capital initial + un gain d'un gain de 12,50 %, soit 5 % au titre des années écoulées

soit un remboursement de 112,50 % (TRA** de 4,66 %).

Remboursement à l'échéance des 5 ans

A la Date d'Observation Finale, le 14 mai 2024, on observe le niveau de l'Indice par rapport son Niveau Initial. Ce niveau détermine la performance finale de l'Indice.

À la Date d'Echéance, le 28 mai 2024, vous recevez :

Si la performance finale de l'Indice est positive ou nulle :
Vous recevrez le capital initial et un gain équivalent à la performance positive de l'Indice, dans la limite d'une hausse de 25 %.

Un remboursement final : capital initial augmenté de la performance finale de l'Indice plafonnée à 25 %(TRA maximum** de 4,49 %).

Si la performance finale de l'Indice est négative :
Vous recevrez le capital diminué de cette performance négative. L'investisseur subit une perte en capital pouvant aller jusqu'à 10 % maximum de son capital initial. 

Remboursement final compris entre 90 % et 100 % (exclu) du capital initial (TRA** de -2,05 % à 0 %).

Avantages

• À mi-vie, si à la Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 110 % de son Niveau Initial, le mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé et l’investisseur reçoit son capital initial majoré d’un gain de 12,50 %.
• À l’échéance des 5 ans, si le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial, l’investisseur récupère l’intégralité de son capital initial augmenté de la performance finale de l’Indice, jusqu’à une hausse de 25 % de l’Indice, ce qui correspond à un gain total maximum de 25 % (soit 5 % par année écoulée et un TRA* maximum de 4,49 %).
• À l’échéance des 5 ans, quelle que soit la performance de l’Indice par rapport au Niveau Initial, l’investisseur est protégé à hauteur de 90 % du capital initial, représentant une perte en capital maximum de 10 %.
• La revente éventuelle de AltiTréso sur le marché secondaire avant l’échéance s’effectue aux conditions de marché du jour, et l’investisseur bénéficie d’une protection de 90 % du capital initial lors de la revente (soit une perte de 10 % maximum et un TRA* minimum de -2,05 %).

Inconvénients

  • AltiTréso présente un risque de perte en capital pouvant atteindre 10 % à l’échéance, si la performance finale est inférieure ou égale à -10%. En cas de revente en cours de vie, le prix de rachat est déterminé par les paramètres de marché le jour de la revente, et AltiTréso présente un risque de perte en capital si le prix de rachat de l'instrument financier est inférieur à son prix de souscription. Cette perte en capital est de 10 % maximum.
  • Le gain maximum pour l’investisseur est plafonné à 25 %, quelle que soit la performance de l’Indice à l’échéance. L’investisseur ne profite pas pleinement
    de la hausse de l’indice CAC® Large 60  (effet de plafonnement du gain).
  • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut, à une éventuelle faillite ou mise en résolution de l’Émetteur (qui induit un risque sur le remboursement) ou à une
    dégradation éventuelle de qualité de crédit (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit) de l’Emetteur.
  • L’indice CAC® Large 60 ne présente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi. Il est équipondéré et calculé, dividendes nets réinvestis, diminué d’un montant forfaitaire de 5 % par an. Le montant des dividendes réinvestis peut être inférieur ou supérieur au montant forfaitaire
    de 5 % par an.

Facteurs de risques

Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section facteurs de risques du Prospectus de Base. AltiTréso est notamment exposé aux risques suivants :

  • Risque de perte en capital : en cas de baisse de l’Indice depuis le Niveau Initial, l’investisseur subit une perte en capital à l’échéance (perte maximum limitée à 10 % du capital initial). En cas de sortie avant l’échéance, le prix de rachat du support pourra être inférieur à son prix d’émission, l’investisseur peut subir une perte en capital de 10 % maximum. L’évolution de AltiTréso pourra différer de l’évolution de l’Indice.
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du niveau de l’indice CAC® Large 60 et donc à l’évolution du marché actions européen.
  • Risque lié aux marchés des taux : avant l’échéance, une hausse des taux d’intérêt sur un horizon égal à la durée de vie restante du support provoquera une baisse de sa valeur.
  • Risque de contrepartie : l’investisseur est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement et de mise en résolution de l’Émetteur. La notation de Natixis est celle en vigueur à la date d’ouverture de la période de souscription. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument de souscription à l'instrument financier.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité de l’instrument financier, voire même la rendre totalement illiquide. Les investisseurs pourraient ne pas être en mesure de vendre leurs instruments financiers avant la Date d’échéance.
  • Risque lié à l’éventuelle défaillance de l’Émetteur : conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de son instrument financier, de conversion de ses instruments financiers en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses instruments financiers.

Présentation de l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return

 L’indice CAC® Large 60 EWER (Equal Weight Excess Return) est un indice sponsorisé par Euronext®, lancé le 24 avril 2015 et qui recouvre les 60 plus grandes valeurs cotées à la Bourse de Paris. Sa composition est revue et rebalancée trimestriellement (cf. composition actuelle ci-dessous).

Il s’agit de la réunion du CAC® 40 et des 20 valeurs qui sont dans l’antichambre pour y figurer (CAC® Next 20). Ces 60 valeurs sont équipondérées, ce qui signifie que chacune d’entre elles représente un poids identique dans le calcul de l’Indice, sans impact lié à la capitalisation boursière. L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du titre de créance) puis en soustrayant 5 % par an. À titre d’information, le montant moyen des dividendes payés sur la période 2013-2018 s’élève à 3,19 %. Les montants des dividendes passés ne préjugent pas des montants des dividendes futurs.

L’indice CAC® Large 60 EWER est accessible entre autres sur le site d’Euronext® (www.euronext.com), ainsi que sur différents sites d’informations financières (ticker Bloomberg : CLEWE Index; code ISIN : FR0012663334).


Cliquez ici pour plus d’information sur l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return

Valeurs présentes dans le CAC Large 60 Equal Weight Excess Return(1)

  • ACCOR
  • AIR FRANCE-KLM
  • AIR LIQUIDE
  • AIRBUS
  • ALSTOM
  • ARCELOR MITTAL
  • ARKEMA
  • ATOS
  • AXA
  • BNP PARIBAS
  • BUREAU VERITAS
  • CAP GEMINI
  • CARREFOUR
  • COMPAGNIE DE SAINT-GOBAIN
  • CREDIT AGRICOLE
  • DANONE
  • DASSAULT SYSTEMES
  • EDENRED
  • EDF
  • EIFFAGE
  • ENGIE
  • ESSILOR INTERNATIONAL
  • FAURECIA
  • GECINA
  • GEMALTO
  • HERMES INTERNATIONAL
  • INGENICO
  • KERING
  • KLEPIERRE
  • LEGRAND
  • L'OREAL
  • LVMH
  • MICHELIN
  • NATIXIS
  • ORANGE
  • PERNOD RICARD
  • PEUGEOT
  • PUBLICIS GROUPE
  • RENAULT
  • SAFRAN
  • SANOFI-AVENTIS
  • SCHNEIDER ELECTRIC
  • SCOR
  • SES
  • SOCIETE GENERALE
  • SODEXO
  • SOLVAY
  • STMICROELECTRONICS
  • SUEZ
  • TECHNIPFMC
  • TELEPERFORMANCE
  • THALES
  • TOTAL
  • UBISOFT
  • UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD
  • VALEO
  • VEOLIA
  • VINCI
  • VIVENDI
(1) Sources : Euronext au 4 décembre 2018

Caractéristiques principales

Code ISIN FR0013372844
Forme juridique Obligation de droit français présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance
Protection du capital Risque de perte en capital de 10 % en cours de vie et à l’échéance
Émetteur Natixis S.A.  (Fitch : A/Moody’s : A2/Standard & Poor’s : A au 23 février 2018)
Devise Euro (€)
Sous-jacent Indice CAC® Large 60 EWER (code Bloomberg : CLEWE Index), calculé dividendes nets; réinvestis diminué d’un montant forfaitaire de 5 %        
Période de souscription Du 14 janvier 2019 (9h00) au 30 avril 2019 (17h00)
Valeur Nominale 1000 €
Prix d’émission 100 % de la Valeur Nominale
Commission de souscription  Néant
Commission de rachat Néant, mais en cas d’une sortie en cours de vie de l'instrument financier, des frais de courtage peuvent s'appliquer dans le cadre du  compte titres ordinaire (la revente de l’obligation est soumise aux risques de taux et de liquidité, en dehors des frais de courtage).  
Commissions de distribution Natixis paiera aux distributeurs une rémunération maximum égale à 2 % du montant effectivement placé.
Éligibilité Compte-titres ordinaires
Durée d’investissement conseillée 5 ans à compter de la Date de Règlement
Date d’Émission et de règlement 14 mai 2019
Date d’Échéance 28 mai 2024
Niveau Initial Cours de clôture de l’Indice le 14 mai 2019, soit 1819,08 pts
Date  d’Observation Finale 15 novembre 2021 (l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return est constaté au Niveau de clôture)
   
Périodicité de Valorisation Quotidienne, et si ce jour n’est pas un jour de négociation, le jour de négociation suivant. La valorisation est publiée tous les jours et est à la disposition du public en permanence sur le site dédié de Natixis (www.bp.natixis.com).
Marché secondaire Natixis fournira un marché secondaire chaque jour de cotation du sous-jacent. Natixis s’engage à racheter quotidiennement aux porteurs les instruments financiers dans des conditions normales de marché à leur valeur de marché avec un minimum égal à 90 % de la valeur nominale des instruments financiers.
Lieu d’admission à la cotation des titres Euronext Paris
Agent de Calcul de l’obligation CACEIS Bank Luxembourg
Documentation juridique des titres Prospectus de Base tel que modifié par ses suppléments successifs, visé par l’AMF le 13 juin 2018 (n° de visa 18-244) et les Conditions Définitives de l’émission. Ces documents sont disponibles sur le site de l'AMF (www.amf-france.org), sur ce site, et sur demande écrite auprès de l'Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France), ainsi que dans votre agence sans frais.
* Le Produit est soumis au risque de défaut de Natixis Notations.
** TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
INFORMATIONS
INVESTISSEURS
Natixis
Société Anonyme à Conseil d'Administration au capital de
5 040 461 747,20 euros
Siège social :
30, avenue Pierre Mendès-France
75013 Paris
Adresse postale :
BP 4 - 75060 Paris
Cedex 02 France
RCS Paris n°542 044 524
Conflits d’intérêt potentiels

L’attention des investisseurs est attirée sur les liens capitalistiques existants entre les entités composant le Groupe BPCE et l’Émetteur Natixis. Les Banques Populaires et les Caisses d’Epargne sont actionnaires de BPCE qui est actionnaire majoritaire de l’Émetteur. Les autres établissements distributeurs sont des établissements de crédit affiliés à BPCE.

L’attention des investisseurs est également attirée sur le conflit d’intérêt potentiel lié à la détermination de la valeur du produit AltiTréso en cas de demande de rachat, d’arbitrage ou de dénouement du contrat avant l’échéance du support, Natixis pouvant décider d’acquérir ce support financier.

Avertissement

Ce document constitue une présentation commerciale à caractère purement informatif. Il ne saurait en aucun cas constituer une recommandation personnalisée d’investissement ou une sollicitation ou une offre en vue de la souscription à l’instrument financier. Il est diffusé au public, indifféremment de la personne qui en est destinataire. Ainsi l’instrument financier visé ne prend en compte aucun objectif d’investissement, situation financière ou besoin spécifique à un destinataire en particulier. En cas de souscription, l’investisseur doit obligatoirement consulter préalablement le Prospectus de Base et les Conditions Définitives afin notamment de prendre connaissance de manière exacte des risques encourus. L’investissement doit s’effectuer en fonction de ses objectifs d’investissement, son horizon d’investissement, son expérience et sa capacité à faire face au risque lié à la transaction. L’investisseur est invité, s’il le juge nécessaire, à consulter ses propres conseils juridiques, fiscaux, financiers, comptables et tout autre professionnel compétent, afin de s’assurer que cet instrument financier est conforme à ses besoins au regard de sa situation, notamment financière, juridique, fiscale ou comptable. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que la souscription à cet instrument financier peut faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou de certains pays en vertu des réglementations nationales applicables à ces personnes. IL VOUS APPARTIENT DONC DE VOUS ASSURER QUE VOUS ETES AUTORISÉ À SOUSCRIRE À CET INSTRUMENT FINANCIER. Les simulations et opinions présentées sur ce document sont le résultat d’analyses de Natixis à un moment donné et ne préjugent en rien de résultats futurs. Il est rappelé que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

AltiTréso est (i) éligible pour une souscription en compte-titres et (ii) un support représentatif d’une unité de compte de contrat d’assurance vie ou de capitalisation, tel que visé dans le Code des assurances. L’ensemble des données est présenté hors fiscalité applicable, hors inflation et/ou frais liés au cadre d’investissement. Les indications qui figurent dans le présent document, y compris la description des avantages et des inconvénients, ne préjugent pas du cadre d’investissement choisi et notamment de l’impact que les frais liés à ce cadre d’investissement peuvent avoir sur l’économie générale de l’opération pour l’investisseur, de ce fait, la performance nette pour l’investisseur peut donc être négative.

Cette brochure décrit exclusivement les caractéristiques techniques et financières de l'instrument financier. Ce document est destiné à être distribué dans le cadre d’une offre au public en France exclusivement. Ce document ne constitue pas une proposition de souscription au contrat d’assurance-vie ou de capitalisation ni une offre de contrat, une sollicitation, un conseil en vue de l’achat ou de la vente de l’instrument financier décrit.

Natixis ou ses filiales et participations, collaborateurs ou clients peuvent avoir un intérêt ou détenir ou acquérir de telles informations sur tout produit, instrument financier, indice ou marché mentionné dans ce document qui pourrait engendrer un conflit d’intérêt potentiel ou avéré. Cela peut impliquer des activités telles que la négociation, la détention ou l’activité de market making, ou la prestation de services financiers ou de conseil sur tout produit, instruments financier, indice ou marché mentionné dans ce document.

Avertissement d'Euronext

CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return est une marque déposée par Euronext Paris S.A., filiale d’Euronext N.V. Euronext Paris S.A., ainsi que toute filiale directe ou indirecte, qui ne se portent garant, n’approuvent, ou ne sont concernées en aucune manière par l’émission et l’offre du produit. Euronext Paris S.A., ainsi que toute filiale directe ou indirecte, ne seront pas tenues responsables vis-à-vis des tiers en cas d’inexactitude des données sur lesquelles est basée l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return, de faute, d’erreur ou d’omission concernant le calcul ou la diffusion de l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return, ou au titre de son utilisation dans le cadre de cette émission et de cette offre. Les investisseurs souhaitant de plus amples informations sont invités à consulter le site www.euronext.com.

Informations importantes

Le Prospectus de Base relatif au programme d’émission d’obligations de 20 000 000 000 d’euros de l’Emetteur, tel que modifié par ses suppléments successifs, a été approuvé le 13 juin 2018 par l’Autorité des marchés financiers (« AMF ») sous le visa n°18-244 (le «Prospectus de Base»). Le Prospectus de Base et les Conditions Définitives de l’émission de l’émission des présents Instruments Financiers sont disponibles sur le site de l’AMF (www.amf-france.org) et sur ce site, et sur demande écrite auprès de l’Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France).

Ce document ne peut être distribué directement ou indirectement à des citoyens ou résidents des Etats-Unis. Les informations figurant dans ce document n’ont pas vocation à faire l’objet d’une mise à jour après la date d’ouverture de la période de souscription. Par ailleurs, la remise de ce document n’entraîne en aucune manière une obligation implicite de quiconque de mise à jour des informations qui y figurent. Natixis est agréée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (« ACPR ») en France en qualité de Banque – prestataire de services d’investissements. Natixis est réglementée par l’AMF pour l’exercice des services d’investissements pour lesquels elle est agréée. Natixis est supervisée par la Banque Centrale Européenne (BCE).

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Dénomination sociale
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SIREN : 542044524
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