Amarella Optimum
Amarella Optimumest une obligation de droit français émise par Natixis offrant une protection à 90 % du capital initial à l’échéance.
risque de perte en capital
10 % à l’échéance
période de commercialisation
Du 24 août 2015 au 4 décembre 2015
durée conseillée de l'investissement
6 ans jusqu’au 4 janvier 2022
éligibilité
Contrats d’assurance-vie et de capitalisation en unités de compte, compte-titres
code ISIN
FR0012830917

Performance Historique de l'obligation

Performance de Amarella Optimum au 21/10/2020 : 106,81 €


Présentation

Avec l’obligation Amarella Optimum, l’investisseur s’expose aux marchés actions européens au travers de l’indice NXS Selective Europe 30 et bénéficie d’un mécanisme de sécurisation de la performance éventuelle de cet indice à partir de la 4ème année incluse (le 18 décembre 2019), couplé à une protection de 90 % du capital à l’échéance. L’investisseur est exposé à un risque de perte en capital d’un montant maximum de 10 % du capital à l’échéance.

Le montant du remboursement final de l’obligation Amarella Optimum est conditionné à l’absence de défaut de l’Émetteur (Natixis) et à l’évolution du sous-jacent de référence, l’indice NXS Selective Europe 30 (« l’Indice »), conçu par Natixis. L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que Natixis est à la fois l’Émetteur de l’obligation Amarella Optimum, le concepteur et le promoteur de l’Indice et donc soumis à un risque potentiel de conflit d’intérêts.

Dans l’ensemble de la brochure, l’indice NXS Selective Europe 30 est calculé dividendes réinvestis diminué d’un montant forfaitaire de 4 % par an.

Méthode de remboursement

Méthodologie

Dans l’ensemble de cette brochure, le montant de remboursement est calculé sur la base de la Valeur Nominale, hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Les termes « capital » et « capital initial » désignent le montant investi par l’investisseur dans Amarella Optimum dont la Valeur Nominale est fixée à 100 euros. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut de l’Émetteur Natixis.

À partir de la 4ème année incluse, aux Dates d’Observation Annuelle, on enregistre la performance de l’Indice depuis la Date de Détermination Initiale. La plus haute performance parmi elles détermine le niveau du remboursement final de l’obligation Amarella Optimum.

Remboursement Final

A la Date d’Échéance, le 4 janvier 2022 :

  • Si la plus haute performance de l’Indice enregistrée aux Dates d’Observation Annuelle(1) est positive ou nulle, alors l’investisseur bénéficie de :

    100 % du capital initial augmenté de cette plus haute performance

  • Si la plus haute performance de l’Indice enregistrée aux Dates d’Observation Annuelle(1) est négative, le capital initial est impacté :

    - Si cette baisse est strictement inférieure à - 10 %, alors l’investisseur reçoit :

    100 % du capital initial diminué de cette performance négative

- Si cette baisse est supérieure ou égale à - 10 %, l’investisseur reçoit :

90 % du capital initial

L’investisseur subit dans ce cas une perte en capit al de 10 %, soit un TRA* de -1,73 %.

 

Le montant du remboursement final sera supérieur ou égal à 90 % de la Valeur Nominale de l’obligation Amarella Optimum.

 

(1)Dates d’Observation Annuelle : 18 décembre 2019, 18 décembre 2020, 20 décembre 2021

 

* TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant ceux
liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité.
Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut de l’Émetteur Natixis.

Avantages

  • À partir de la 4ème année incluse, l’investisseur bénéficie d’un mécanisme de sécurisation de la meilleure performance (positive ou négative) enregistrée par l’Indice à chaque Date d’Observation Annuelle. À l’échéance, si cette performance est positive, l’investisseur bénéficie de son capital initial augmenté de cette plus haute performance de l’Indice depuis l’origine.
  • L’obligation Amarella Optimum est indexée à la hausse potentielle non plafonnée de l’Indice à l’échéance.
  • En cas de baisse de l’Indice supérieure à -10 % à toutes les Dates d’Observation Annuelle, l’investisseur est remboursé à l’échéance à hauteur de 90 % de son capital initial.
  • En cas de hausse supérieure à 10 % de la volatilité des actions composant l’Indice, tout ou partie de l’allocation de l’Indice peut être basculée vers une poche monétaire* qui, si elle délivre une performance positive, permettra de protéger la performance de l’obligation Amarella Optimum.

    *Poche monétaire rémunérée au taux EONIA (EONIA Capitalization Index 7 Day (code Bloomberg : EONCAPL7 Index))

Inconvénients

  • L’obligation Amarella Optimum entraîne une perte en capital de 10 % à l’échéance, si l’Indice enregistre une baisse supérieure à -10 % à toutes les Dates d’Observation Annuelle. Seules les performances enregistrées aux Dates d’Observation Annuelle, à compter de la 4ème année, seront prises en compte par le mécanisme de sécurisation.
  • Le remboursement plancher de 90 % du capital initial ne profite qu’aux seuls investisseurs ayant conservé l’obligation Amarella Optimum jusqu’à l’échéance du 4 janvier 2022.
  • La revente de l’obligation Amarella Optimum sur le marché secondaire avant l’échéance du 4 janvier 2022 s’effectue aux conditions de marché ce jour-là. Si le produit est revendu avant la Date d’Échéance, l’investisseur prend un risque de perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale. L’évolution de la valeur de marché de l’obligation Amarella Optimum pourra différer de l’évolution de l’Indice.
  • L’Indice est calculé dividendes réinvestis moins un niveau forfaitaire de 4 % annuel.
  • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut de l’Émetteur (qui induit un risque sur le remboursement du capital) ou à une dégradation éventuelle de qualité de crédit de l’Émetteur (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit).
  • Il existe un risque pour l’investisseur que l’allocation de l’indice NXS Selective Europe 30 soit temporairement basculée vers une poche monétaire* (dont la performance peut être positive ou négative) et donc qu’à ce titre, il ne profite pas pleinement d’une hausse potentielle des marchés actions européens.

    *Poche monétaire rémunérée au taux EONIA (EONIA Capitalization Index 7 Day (code Bloomberg : EONCAPL7 Index))

Facteurs de risques

Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section « Facteurs de risques » présentée dans le Prospectus de Base et la section « Risques » des Conditions Définitives. L’obligation Amarella Optimum est notamment exposée aux risques suivants :

  • Risque découlant de la nature du support : en cas de sortie avant l’échéance, le prix de rachat du support pourra être inférieur à son prix de souscription. L’investisseur peut subir une perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale. L’évolution de l’obligation Amarella Optimum pourra différer de l’évolution de l’Indice.
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du niveau de l’Indice et donc à l’évolution des marchés actions européens. Il n’est pas garanti que l’Indice soit investi à tout moment sur les actions les plus performantes.
  • Risque lié aux conflits d’intérêt potentiels : Natixis est l’Émetteur de l’obligation et également le Promoteur de l’indice NXS Selective Europe 30.
  • Risque lié aux marchés de taux : avant l’échéance, une hausse des taux d’intérêt sur un horizon égal à la durée de vie restante du support provoquera une baisse de sa valeur.
  • Risque de contrepartie : le client est exposé au risque de faillite ou de défaut de paiement de l’Émetteur. La notation de Natixis est celle en vigueur à la date d’ouverture de la Période de Souscription, le 24 août 2015. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument de souscription à l’obligation.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité de l’obligation, voire même rendre l’obligation totalement illiquide. Les investisseurs pourraient ne pas être en mesure de vendre leurs obligations avant leur Date d’Échéance.
  • Risque de perte en capital : en cas de baisse de l’Indice constatée lors des Dates d’Observation Annuelle, l’investisseur peut subir une perte en capital à l’échéance (perte maximum limitée à 10 % du capital initial).

PRÉSENTATION DE L’INDICE NXS SELECTIVE EUROPE 30

L’indice NXS Selective Europe 30, conçu par Natixis, est indexé sur les marchés actions européens, calculé dividendes réinvestis diminué d’un montant forfaitaire de 4 % par an.

Natixis, en tant que concepteur et promoteur de l’Indice (également Émetteur des obligations), détermine quotidiennement ses pondérations et les transmet à un agent de calcul indépendant, Thomson Reuters. La méthode de sélection des valeurs et de pondérations est non-discrétionnaire.

L’objectif de l’indice NXS Selective Europe 30 est d’offrir pendant toute la période d’investissement une performance optimisée des marchés actions européens.

Dans un contexte économique incertain, l’enjeu pour un investisseur est de pouvoir bénéficier des opportunités de hausse tout en maîtrisant les baisses éventuelles. C’est dans cette optique qu’a été construit l’indice NXS Selective Europe 30.

Cliquez ici pour avoir plus d’informations sur l’Indice

NXS SELECTIVE EUROPE 30 

  • Air Liquide SA
  • Atos SE
  • BP PLC
  • British American Tobacco PLC
  • BT Group PLC
  • Centrica PLC
  • Compass Group PLC
  • Geberit AG
  • Givaudan SA
  • HSBC Holdings PLC
  • Linde AG
  • Lonza Group AG
  • National Grid PLC
  • Nestlé SA
  • Novartis AG
  • Reed Elsevier PLC
  • Repsol SA
  • Roche Holding AG
  • Royal Dutch Shell PLC
  • Sampo Oyj
  • SAP SE
  • Swisscom
  • Telefonaktiebolaget LM Ericsson
  • TeliaSonera AB
  • ThyssenKrupp AG
  • Unilever NV
  • United Utilities Group PLC
  • Wolseley PLC
  • WPP PLC
  • Zurich Insurance Group PLC
(1) Composition au 1er janvier 2015.

Caractéristiques principales

Instrument Financier Obligation de droit français
Émetteur Natixis S.A. (Moody’s : A2 / Fitch : A / S&P: A au 5 janvier 2016)
Devise Euro (€)
Code ISIN FR0012830917
Période de souscription Du 24 août 2015 (9h00) au 4 décembre 2015 (17h00)
Éligibilité Contrats d’assurance vie et de capitalisation en unités de compte, compte-titres
Valeur Nominale 100 €
Sous-jacent L’indice NXS Selective Europe 30, indice propriétaire de Natixis calculé dividendes réinvestis diminué d’un montant forfaitaire de 4 % par an, est disponible sur www.equitysolutions.natixis.com
Prix d’émission 100 % de la Valeur Nominale
Date de Détermination Initiale 18 décembre 2015
Date d’Émission et de Règlement 18 décembre 2015
Date(s) d’Observation Annuelle 18 décembre 2019, 18 décembre 2020, 20 décembre 2021 ou le jour ouvré suivant si ce jour n’est pas un jour de Bourse
Date d’Échéance 4 janvier 2022
Niveau Initial Le cours de clôture de l’indice NXS Selective Europe 30 au 18 décembre 2015 soit 917,54 points.
Périodicité de Valorisation Quotidienne, et si ce jour n’est pas un jour de négociation, le jour de négociation suivant
Marché secondaire Dans des conditions normales de marché, Natixis assurera le rachat des obligations à leur valeur de marché chaque Jour Ouvré où l’Indice est publié
Commission de distribution L’émetteur versera aux distributeurs une commission maximale de 3,5 % du montant placé pendant la Période de Souscription.
Agent de Calcul CACEIS Bank Luxembourg
Place de cotation des Instruments Financiers Euronext Paris
Documentation juridique de l’émission Prospectus de Base tel que modifié par ses suppléments successifs, visé par l’AMF le 19 juin 2015 (n° de visa 15-285) et les Conditions Définitives de l’émission datées du 20 août 2015
Règlement/Livraison Euroclear France
* Le Produit est soumis au risque de défaut de Natixis Notations.
** TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
INFORMATIONS
INVESTISSEURS
Natixis
Société Anonyme à Conseil d'Administration au capital de
5 019 319 328 euros
Siège social :
30, avenue Pierre Mendès-France
75013 Paris
Adresse postale :
BP 4 - 75060 Paris
Cedex 02 France
RCS Paris n°542 044 524
Conflits d’intérêt potentiels

L’attention des investisseurs est attirée sur les liens capitalistiques existants entre les entités composant le Groupe BPCE et l’Émetteur Natixis. Les Banques Populaires sont actionnaires de BPCE qui est actionnaire majoritaire de l’Émetteur Natixis. Les autres établissements distributeurs sont des établissements de crédit affiliés à BPCE et à l’Émetteur Natixis.

L’attention des investisseurs est également attirée sur les liens capitalistiques et financiers existant entre l’Émetteur Natixis, BPCE Vie, Natixis Life et Prepar-Vie :

  • BPCE Vie et Natixis Life sont des filiales de Natixis Assurances, elle-même filiale de l’Émetteur Natixis.
  • Prepar-Vie est une filiale de la BRED Banque Populaire.

L’attention des porteurs, adhérents, souscripteurs est également attirée sur le conflit d’intérêt potentiel lié à la détermination de la valeur du produit Amarella Optimum en cas de demande de rachat, d’arbitrage ou de dénouement du contrat avant l’échéance du support, Natixis, BPCE Vie, Natixis Life et Prepar-Vie pouvant décider d’acquérir ce support financier.

Natixis, qui est l’émetteur et le Promoteur de l’Indice, peut procéder à des transactions sur les sous-jacents composant l’Indice. Ces transactions peuvent avoir un impact positif ou négatif sur la valeur des sous-jacents composant l’Indice et en conséquence sur la valeur des obligations.

Le Promoteur de l’Indice détermine la méthodologie employée pour la composition de l’Indice ; aucune garantie ne peut être donnée sur le fait que les méthodologies choisies ne seront pas moins favorables pour les intérêts des investisseurs que celles employées par d’autres promoteurs.

Avertissement

Ce document constitue une présentation commerciale à caractère purement informatif. Il ne saurait en aucun cas constituer une recommandation personnalisée d’investissement ou une sollicitation ou une offre en vue de la souscription à ce support financier. Il est diffusé au public, indifféremment de la personne qui en est destinataire. Ainsi ce support financier visé ne prend en compte aucun objectif d’investissement, situation financière ou besoin spécifique à un destinataire en particulier. En cas de souscription, l’investisseur doit obligatoirement consulter préalablement le Prospectus de Base et les Conditions Définitives d’Amarella Optimum afin notamment de prendre connaissance de manière exacte des risques encourus. L’investissement doit s’effectuer en fonction de ses objectifs d’investissement, son horizon d’investissement, son expérience et sa capacité à faire face au risque lié à la transaction. L’investisseur est invité, s’il le juge nécessaire, à consulter ses propres conseils juridiques, fiscaux, financiers, comptables et tous autres professionnels compétents, afin de s’assurer que ce support financier est conforme à ses besoins au regard de sa situation, notamment financière, juridique, fiscale ou comptable. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que la souscription à ce support financier peut faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou de certains pays en vertu des réglementations nationales applicables à ces personnes. IL VOUS APPARTIENT DONC DE VOUS ASSURER QUE VOUS ETES AUTORISES A SOUSCRIRE A CE PRODUIT. Les simulations et opinions présentées sur ce document sont le résultat d’analyses de Natixis à un moment donné et ne préjugent en rien de résultats futurs. Il est rappelé que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Amarella Optimum est (i) éligible pour une souscription en compte-titres et (ii) en tant que support représentatif d’une unité de compte de contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, tel que visé dans le Code des assurances. L’ensemble des données est présenté hors fiscalité applicable et/ou frais liés au cadre d’investissement. Les indications qui figurent dans le présent document, y compris la description des avantages et des inconvénients, ne préjugent pas du cadre d’investissement choisi et notamment de l’impact que les frais liés à ce cadre d’investissement peuvent avoir sur l’économie générale de l’opération pour l’investisseur. Cette brochure décrit exclusivement les caractéristiques techniques et financières du produit. Ce document est destiné à être distribué dans le cadre d’une offre au public en France exclusivement. Ce document ne constitue pas une proposition de souscription au contrat d’assurance-vie ou de capitalisation ni une offre de contrat, une sollicitation, un conseil en vue de l’achat ou de la vente du produit décrit.

 
Informations importantes

Le Prospectus de Base relatif au programme d’émission d’Obligations a été approuvé le 19 juin 2015 par l’Autorité des Marchés Financiers («AMF») sous le visa n°15-285. Le Prospectus de Base, ses suppléments successifs et les Conditions Définitives de l’émission datées du 20 août 2015 sont disponibles sur le site de l’AMF (www.amf-france.org), sur le site dédié de Natixis (www.equitysolutions.natixis.com), et sur demande écrite auprès de l’Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France).

Ce document ne peut être distribué directement ou indirectement à des citoyens ou résidents des Etats-Unis. Les informations figurant dans ce document n’ont pas vocation à faire l’objet d’une mise à jour après la date d’ouverture de la Période de Souscription 24 août 2015. Par ailleurs, la remise de ce document n’entraîne en aucune manière une obligation implicite de quiconque de mise à jour des informations qui y figurent. Natixis est agréée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (« ACPR ») en France en qualité de Banque – prestataire de services d’investissements. Natixis est réglementée par l’AMF pour l’exercice des services d’investissements pour lesquels elle est agréée. Natixis est supervisée par la Banque Centrale Européenne (BCE).

Mentions légales

Dénomination sociale
Natixis - Société anonyme à Conseil d'administration au capital de 5 021 289 259,2 euros, immatriculée 542 044 524 RCS Paris.

Siège social
30, avenue Pierre Mendès-France
75013 Paris.
Tél. 01.58.32.30.00

SIREN : 542044524
Nomenclature d'Activités Françaises : 6492Z
Numéro de TVA intracommunautaire : FR73542044524
Etablissement de crédit agréé en France par l'ACPR - Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution - 61, rue Taitbout 75436 Paris cedex 09.
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Adhérent à la FBF - Fédération Bancaire Française, organisation professionnelle qui représente toutes les banques installées en France

Propriétaire de l'entreprise :
Natixis est détenue par BPCE à hauteur de 71,2% au 31 juillet 2015.

Hébergeur du site internet:
Natixis Altaïr IT Shared Services
4 rue Charles Gounod, 77185 LOGNES
Tél.: 01.58.19.11.00

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