Artema Mezzo
Artema Mezzo est un titre de créance complexe émis par Natixis* qui présente un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance
risque de perte en capital
En cours de vie et à l’échéance
période de commercialisation
Du 1 juillet 2019 au 10 décembre 2019
durée conseillée de l'investissement
8 ans jusqu’au 31 décembre 2027
éligibilité
Contrats d’assurance-vie et de capitalisation en unités de compte, comptes-titres ordinaires.
code ISIN
FR0013413234

Performance historique de l'instrument financier

Performance de Artema Mezzo au 21/10/2020 : 67,66 €


Présentation

Avec Artema Mezzo l’investisseur s’expose au marché actions français via l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return («l’Indice»). L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne.

Le montant du remboursement final du titre de créance Artema Mezzo est conditionné à l’absence de faillite, de défaut et de mise en résolution de l’Émetteur Natixis et à l’évolution de l’Indice.

Dans l’ensemble de cette brochure, à toutes les dates d'évaluation de l'Indice mentionnées, l'Indice est pris en compte en cours de clôture. Le montant de remboursement est calculé sur la base de la Valeur Nominale, hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance vie, de capitalisation ou d'un compte titres, et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables. Les frais liés au cadre d'investissement choisi peuvent avoir un impact sur l'économie générale de l'opération et de ce fait, la performance nette pour l'investisseur peut dont être inférieure aux performances annoncées dans cette brochure. Les termes « capital » et « capital initial » désignent le montant investi par l’investisseur dans Artema Mezzo dont la Valeur Nominale est fixée à 100 euros. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de faillite, de défaut et de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.

Méthode de remboursement

Remboursement automatique anticipé

De l'année 2 à 7, si à une Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé*, le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial du 20 décembre 2019, l’investisseur est automatiquement remboursé par anticipation à la Date de Remboursement Automatique Anticipé* correspondante et bénéficie :

de son Capital initial augmenté d’un gain prédéterminé de 6,50 % par année écoulée

(soit un TRA** de 6,11% en année 2; 6% en année 3; 5,87% en année 4; 5,71% en année 5; 5,58% en année 6; 5,44% en année 7).
 

Le remboursement anticipé ne relève pas de votre choix. Il est soumis à l’évolution de l’Indice aux Dates d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé et est donc réalisé automatiquement sans intervention de votre part. Dès qu’un remboursement automatique est réalisé, le titre de créance s’arrête automatiquement.

Remboursement Final
(en l’absence de remboursement automatique anticipé)

À la Date d’Évaluation Finale (le 17 décembre 2027), on constate le Niveau Final de l’Indice par rapport à son Niveau Initial :

  • Si le niveau de l’Indice est strictement inférieur à 60 % de son Niveau Initial (soit une baisse strictement supérieure à 40 %), l’investisseur dispose à la Date d’Échéance (le 31 décembre 2027) :

    de son Capital initial diminué de la baisse de l’indice CAC® Large 60 EWER

    L’investisseur subit dans ce scénario une perte de son Capital initial à l’échéance pouvant être totale. Par exemple si l'Indice a baissé de 55 %, l'investisseur subit une perte en capital de 55 %, soit un remboursement final à 45 % de son Capital Initial.

  • Si le niveau de l’Indice est strictement inférieur à 80 % de son Niveau Initial, mais supérieur ou égal à 60 % de son Niveau Initial, alors l’investisseur bénéficie à la Date d’Échéance (le 5 novembre 2026):

    de son Capital initial 

    (soit un TRA** de 0 %).

  • Si le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 80 % de son Niveau Initial, alors l’investisseur bénéficie à la Date d’Échéance (le 31 décembre 2027) :

    de son Capital initial augmenté d’un gain de 52%, soit un remboursement de 152 %

    (soit un TRA** de 5,33 %).

Pour bénéficier d’une protection de son Capital Initial sous condition à l’échéance jusqu’à une baisse de 40 % (inclus) de l’Indice, l’investisseur accepte de limiter ses gains à 6,50 % de la Valeur Nominale par année écoulée et de ne profiter, le cas échéant, que partiellement de la hausse de l’Indice (effet de plafonnement des gains).

Avantages

  • De la 2e à la 7e année, si à une Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé, dès lors que le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial, l’investisseur est automatiquement remboursé par anticipation : Artema Mezzo s’arrête et l’investisseur bénéficie de son Capital initial augmenté d’un gain prédéterminé de 6,50 % par année écoulée à la Date de Remboursement Automatique Anticipé correspondante.
  • À l’échéance des 8 ans, dès lors que le remboursement automatique anticipé n’a pas été activé, et si le Niveau Final de l’Indice est supérieur ou égal à 80 % de son Niveau Initial, Artema Mezzo permettra à l’investisseur de bénéficier à la Date d’Echéance du Capital initial augmenté d’une performance de 52 %, soit un TRA* de 5,33 %.
  • À l’échéance des 8 ans, dès lors que le remboursement automatique anticipé n’a pas été activé, si l’Indice est supérieur ou égal à 60 % de son Niveau Initial à la Date d'Evaluation Finale, Artema Mezzo permettra à l’investisseur de bénéficier de son Capital Initial.

Inconvénients

  • Artema Mezzo présente un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance. L’investisseur subit une perte en capital si, à la Date d’Évaluation Finale, le Niveau Final de l’Indice est strictement inférieur à 60 % de son Niveau Initial. Cette perte peut être totale.
  • L’investisseur ne connait pas à l’avance la durée exacte de son investissement qui peut varier de 2 à 8 ans.
  • L’Indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return ne présente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi. Il est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. Le dividende moyen réinvesti dans l’Indice peut être inférieur ou supérieur à 5 %.
  • Le gain maximum de l’investisseur est limité à 6,50 % par an (soit un TRA** maximum de 6,11 %), en cas de remboursement automatique anticipé. L’investisseur ne profite pas pleinement de la hausse de l’Indice (effet de plafonnement du gain).
  • La valorisation du titre de créance en cours de vie peut évoluer indépendamment de l’Indice. La valorisation du titre de créance peut connaître de fortes fluctuations avant la Date d’Évaluation Finale, si l’Indice varie faiblement autour des seuils de 60 % et 80% son Niveau Initial. Cette valorisation dépend de l’évolution des paramètres de marché, en particulier des niveaux de volatilité de l’Indice, des taux d’intérêts et des conditions de refinancement de l’Émetteur Natixis.
  • La revente d’Artema Mezzo sur le marché secondaire avant l’échéance du 31 décembre 2027 s’effectue aux conditions de marché ce jour-là. L’investisseur peut enregistrer une perte sur le capital qui peut être totale.
  • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut, à une éventuelle faillite ou mise en résolution de l’Émetteur (qui induit un risque sur le remboursement) ou à une dégradation éventuelle de qualité de crédit (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit) de l’Émetteur.

Facteurs de risques

Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section « Facteurs de risques » présentés dans le Prospectus de Base. Le titre de créance Artema Mezzo est notamment exposé aux risques suivants :

  • Risque de perte en capital : en cas de sortie avant l’échéance, le prix de rachat du titre pourra être inférieur à son prix de souscription. En outre, le remboursement de chaque titre de créance à maturité peut être inférieur à sa Valeur Nominale, le montant de remboursement dépendant de la performance finale de l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return. L’investisseur prend donc un risque de perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale.
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution de l’indice sous-jacent CAC® Large 60 EWER, et donc à l’évolution du marché actions de la zone euro.
  • Risque lié aux marchés de taux : avant l’échéance, une hausse des taux d’intérêts sur un horizon égal à la durée de vie restante du support provoquera une baisse de sa valeur.
  • Risque de contrepartie : l’investisseur est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement et de mise en résolution de l’Émetteur. La notation de Natixis est celle en vigueur à la date d’ouverture de la Période de souscription. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur Natixis. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument de souscription au produit.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du titre de créance, voire rendre le titre de créance totalement illiquide. Les investisseurs pourraient ne pas être en mesure de vendre leurs titres de créance avant leur Date d’Échéance.
  • Risque lié à l’éventuelle défaillance de l’Émetteur : conformément à la réglementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de son titre de créance, de conversion de ses titres en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses titres.

Présentation de l’indice CAC® Large 60 EWER

L’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return (Equal Weight Excess Return) est un indice sponsorisé par Euronext, lancé le 24 avril 2015, qui recouvre les 60 plus grandes capitalisations de la Bourse de Paris. Sa composition est revue à une fréquence trimestrielle (cf. composition actuelle ci-dessous).

Il s’agit de la réunion du CAC 40® et des 20 valeurs qui sont dans l’antichambre pour y figurer (CAC Next 20®). Ces 60 valeurs sont équipondérées, ce qui signifie que chacune d’entre elles représente un poids identique dans le calcul de l’indice. Euronext calcule l’Indice de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5% par an, sur une base quotidienne. Le montant moyen des dividendes payés par les valeurs composant l’indice sur les 8 dernières années s’élève à 3,65 %.

L’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return est un indice lisible et transparent, accessible entre autres sur le site d’Euronext (www.euronext.com), sur le site dédié de Natixis (www.ce.natixis.com), ainsi que sur différents sites d’informations financières (ticker Bloomberg : CLEWE Index; code ISIN : FR0012663334).

Chacune des 60 valeurs représente 1/60e du poids de l’Indice, offrant une répartition du risque à parts égales.

Cliquez ici pour plus d’information sur l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return

    • ACCOR
    • AIR FRANCE-KLM
    • AIR LIQUIDE
    • AIRBUS
    • ALSTOM
    • ARCELOR MITTAL
    • ARKEMA
    • ATOS
    • AXA
    • BNP PARIBAS
    • BOUYGUES
    • BUREAU VERITAS
    • CAP GEMINI
    • CARREFOUR
    • SAINT GOBAIN
    • CREDIT AGRICOLE
    • DANONE
    • DASSAULT SYSTEMES
    • EDENRED
    • EDF
    • EIFFAGE
    • ENGIE
    • ESSILOR INTERNATIONAL
    • FAURECIA
    • GECINA
    • GEMALTO
    • HERMES INTERNATIONAL
    • INGENICO
    • KERING
    • KLEPIERRE
  • LEGRAND
  • L'OREAL
  • LVMH
  • MICHELIN
  • NATIXIS
  • ORANGE
  • PERNOD RICARD
  • PEUGEOT
  • PUBLICIS GROUPE
  • RENAULT
  • SAFRAN
  • SANOFI-AVENTIS
  • SCHNEIDER ELECTRIC
  • SCOR
  • SES
  • SOCIETE GENERALE
  • SODEXO
  • SOLVAY
  • STMICROELECTRONICS
  • SUEZ
  • TECHNIPFMC
  • TELEPERFORMANCE
  • THALES
  • TOTAL
  • UBISOFT
  • UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD
  • VALEO
  • VEOLIA
  • VINCI
  • VIVENDI
* Source : Bloomberg, en date du dernier rebalancement le 15 mais 2019.

Caractéristiques principales

Instrument Financier Titre de créance complexe présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance
Émetteur Natixis (Moody’s : A1/S&P: A+/Fitch: A+ au 26 juin 2019)
Devise Euro (€)
Code ISIN FR0013413234
Période de souscription Du 1 juillet 2019 (9h00) au 10 décembre 2019 (17h00)
Éligibilité Contrats d’assurance vie et de capitalisation en unités de compte, compte titres ordinaires
Valeur Nominale 100 €
Sous-jacent Indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return (code Bloomberg : CLEWE, code ISIN : FR0012663334). L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an sur une base quotidienne.
Prix d’émission 100 % de la Valeur Nominale
Date de Détermination Initiale 20 décembre 2019
Date d’Émission et de Règlement 20 décembre 2019
Date(s) d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé  17 décembre 2021, 16 décembre 2022, 15 décembre 2023, 20 décembre 2024, 19 décembre 2025 18 décembre 2026    
Date(s) de Remboursement Automatique Anticipé 31 décembre 2021, 30 décembre 2022, 29 décembre 2023, 3 janvier 2025, 2 janvier 2026, 4 janvier 2027
Date d’Évaluation Finale 17 décembre 2027
Date d’Échéance 31 décembre 2027
Niveau Initial Niveau de clôture de l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return à la Date de Détermination Initiale
Niveau Final Niveau de clôture de l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return à la Date d’Évaluation Finale
Périodicité de Valorisation Quotidienne, et si ce jour n’est pas un jour de négociation, le jour de négociation suivant
Marché secondaire Dans des conditions normales de marché, Natixis assurera le rachat des Instruments Financiers à leur valeur de marché
Commission de distribution Natixis paiera aux distributeurs une rémunération égale à 3 % du montant effectivement placé
Agent de Calcul CACEIS Bank Luxembourg
Place de cotation des Instruments Financiers Euronext Paris
Documentation juridique de l’émission Prospectus de Base tel que modifié par ses suppléments successifs, visé par l’AMF le 13 juin 2019 (n° de visa 19-262) et les Conditions Définitives de l’émission datées du 27 juin 2019.
Règlement/Livraison Euroclear France
* Le Produit est soumis au risque de défaut de Natixis Notations.
** TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
Mentions légales

Dénomination sociale
Natixis - Société anonyme à Conseil d'administration au capital de 5 021 289 259,2 euros, immatriculée 542 044 524 RCS Paris.

Siège social
30, avenue Pierre Mendès-France
75013 Paris.
Tél. 01.58.32.30.00

SIREN : 542044524
Nomenclature d'Activités Françaises : 6492Z
Numéro de TVA intracommunautaire : FR73542044524
Etablissement de crédit agréé en France par l'ACPR - Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution - 61, rue Taitbout 75436 Paris cedex 09.
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Propriétaire de l'entreprise :
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4 rue Charles Gounod, 77185 LOGNES
Tél.: 01.58.19.11.00

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