Evidence n°2



COMMUNICATION A CARACTERE PROMOTIONNEL
Evidence n°2est un instrument financier de droit français émis par Natixis* offrant à l’échéance une protection à 90% du capital initial, soit un risque de perte en capital de 10 % à l’échéance. 
Vous êtes sur le point d'acheter un produit qui n'est pas simple et qui peut être difficile à comprendre.
risque de perte en capital
10% à l’échéance
période de commercialisation
Du 13 janvier 2020 au 30 avril 2020
durée conseillée de l'investissement
8 ans
éligibilité
Contrats d’assurance vie ou capitalisation multisupports libellés en euros et en unités de comptes, compte-titres ordinaires
code ISIN
FR0013464997

Performance Historique de l'instrument financier

Performance de Evidence n°2 au 21/10/2020 : 104,84 €


Présentation

Avec l’instrument financier Evidence n°2, vous êtes exposé au marché actions français via l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return («l’Indice»), et bénéficiez d’une protection de 90% de votre capital initial à l’échéance, soit un risque de perte en capital à l’échéance d’un niveau maximum de 10%.

Le montant du remboursement final de l’instrument financier Evidence n°2 est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’émetteur Natixis et à l’évolution de l’Indice.

Dans l’ensemble de la brochure, l’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5% par an, sur une base quotidienne.

A toutes les dates de constatation de l’Indice mentionnées, l’Indice est pris en compte au cours de clôture.

Dans l’ensemble de la présentation, le montant de remboursement est calculé sur la base de la Valeur Nominale, hors frais de gestion sur encours et de droits de garde pour les comptes-titres ordinaires et le cas échéant ceux liés aux versements / aux arbitrages ou aux garanties de prévoyance, notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables. Les frais liés au cadre d’investissement choisi peuvent avoir un impact sur l’économie générale de l’opération et de ce fait, la performance nette pour l’investisseur peut donc être inférieure à -10%. Les termes « capital » et « capital initial » désignent le montant investi par l’investisseur dans Evidence n°2, dont la Valeur Nominale est fixée à 100 euros.

Méthode de remboursement

 

Un coupon conditionnel de 3,70 % par année

De la 1re à la 8e année, si à chaque Date de Constatation Annuelle(1) et si à la Date de Constatation Finale(2), le niveau de l'Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial (au 14 mai 2020):

un coupon de 3,70 % est automatiquement enregistré au titre de chaque année.
Chaque coupon enregistré sera versé à l'investisseur à l'échéance, soit le 29 mai 2028.

 Remboursement(3) à l’échéance des 8 ans :

À la Date de Constatation Finale, le 15 mai 2028.

Si la performance finale de l’Indice est strictement inférieure à son Niveau Initial, l’investisseur dispose le 29 mai 2028 :

de son Capital Initial diminué de la performance négative de l’Indice. L'investisseur subit dans ce scénario une perte pouvant aller jusqu'à 10 % de son Capital Initial.

(Soit un TRA(4) brut de -1,29 % à 0 % et un TRA(4) net de -2,28 % à -1 %).

Si la performance finale de l’Indice est supérieure ou égale à son Niveau Initial, l’investisseur bénéficie le 29 mai 2028 :

de son Capital Initial.

(Soit un TRA(4) brut maximum(5) de 3,26 % et un TRA(4) net maximum(5) de 2,23 %).


 

Les coupons éventuellement enregistrés aux Dates de Constatation Annuelle et à la Date de Constatation Finale, sont versés à l'investisseur à l'échéance, soit le 29 mai 2028.
(1) Dates de Constatation Annuelle : 14 mai 2021, 16 mai 2022, 15 mai 2023, 14 mai 2024, 14 mai 2025, 14 mai 2026, 14 mai 2027.
(2) Date de Constatation Finale : 15 mai 2028.
(3) Hors frais de gestion sur encours et de droits de garde pour les comptes-titres et le cas échéant ceux liés aux versements/aux arbitrages ou aux garanties de prévoyance,
notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance vie de capitalisation et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables. Le remboursement à l’échéance est
conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
(4) TRA brut : Taux de Rendement Annualisé brut hors frais de gestion sur encours et de droits de garde pour les comptes-titres et le cas échéant ceux liés aux
versements /aux arbitrages ou aux garanties de prévoyance, notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance vie de capitalisation et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables.
TRA net : désigne le TRA brut en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion de 1 % par an. Ce taux s’entend hors frais liés aux versements / aux arbitrages
ou aux garanties de prévoyance, notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance vie de capitalisation et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables. Le
remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
(5) Sur la base d’un scénario correspondant au versement à l'échéance de 8 coupons de 3,70 % (de l'année 1 à 8).

Avantages

  • De la 1re à la 8e année, si à chaque Date de Constatation Annuelle(1) et si à la Date de Constatation Finale(2), le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial (au 14 mai 2020), un coupon de 3,70 % est automatiquement enregistré au titre de chaque année. Chaque coupon enregistré, sera versé à l'investisseur à l'échéance, soit le 29 mai 2028..
  • À l’échéance des 8 ans, quelle que soit la performance de l’Indice par rapport à son Niveau Initial, l’investisseur est protégé à hauteur de 90 % du Capital Initial(3), soit un risque de perte en capital maximale de 10 %.

Inconvénients

  • Evidence n°2 présente un risque de perte en capital de 10% à l’échéance, si la performance finale est inférieure ou égale à -10%.
  • La revente sur le marché secondaire avant l’échéance s’effectue aux conditions de marché ce jour-là, et l’investisseur prend un risque de perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale.
  • L’évolution de la valeur de marché de Evidence n°2 pourra différer de l’évolution de l’Indice. Le rendement d'Evidence n°2 à l'échéance est sensible à une faible variation de l'Indice autour du seuil de 100% de son Niveau Initial.
  • Dans le cas où la performance finale de l’Indice est inférieure ou égale à -10%, le remboursement de 90% du capital initial ne profite qu’aux seuls investisseurs ayant conservé Evidence n°2 jusqu’à l’échéance.
  • Le gain maximum pour l'investisseur est plafonné à 3,70% quelle que soit la performance de l'Indice à l'échéance. L'investisseur ne profite pas pleinement de la hausse potentielle de l'Indice (effet de plafonnement du gain).
  • L'indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return ne présente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi. Il est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’Indice au fil de l’eau, tout au long de la vie du produit), puis en soustrayant 5% par an, sur une base quotidienne. Le dividende moyen réinvesti dans l’Indice peut être inférieur ou supérieur à 5%.
  • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut, à une éventuelle faillite ou mise en résolution de l’Émetteur (qui induit un risque sur le remboursement) ou à une dégradation éventuelle de qualité de crédit (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit) de l’émetteur.

Facteurs de risques

Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section facteurs de risques du Prospectus de Base. Evidence n°2 est notamment exposé aux risques suivants :

  • Risque de perte en capital : en cas de sortie avant l’échéance, le prix de rachat du support pourra être inférieur à son prix d’achat. En outre, le remboursement du support à maturité peut être inférieur à sa Valeur Nominale, le montant de remboursement dépendant de la performance finale de l’Indice. L’investisseur prend donc un risque de perte en capital à l'échéance (perte maximum limitée à 10% du Capital Initial).
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du niveau de l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return et donc à l’évolution du marché actions français.
  • Risque lié aux marchés des taux : avant l’échéance, une hausse des taux d’intérêt sur un horizon égal à la durée de vie restante du support provoquera une baisse de sa valeur.
  • Risque de contrepartie : le client est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement et de mise en résolution de l’Émetteur. La notation de Natixis est celle en vigueur à la date d’ouverture de la période de commercialisation, le 13/01/2020. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument de souscription à l'instrument financier.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité de l’instrument financier, voire même la rendre totalement illiquide. Les investisseurs pourraient ne pas être en mesure de vendre leurs instruments financiers avant la Date d’échéance.
  • Risque lié à l’éventuelle défaillance de l’Émetteur : conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de sa créance, de conversion de ses instruments financiers en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses instruments financiers.



Avertissement :pour les clients âgés, notamment au-delà de 80 ans, nous attirons votre attention sur le fait qu'Évidence n°2 est un produit financier de long terme avec une durée d’investissement maximum de 8 ans. En cas de sortie avant l’échéance et en dehors du cas de remboursement anticipé vous pouvez perdre l’intégralité de votre capital, il existe par ailleurs un risque de perte en capital associé à ce produit financier.

Présentation de l’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return, lancé le 24 avril 2015 et qui recouvre les 60 plus grandes valeurs cotées à la Bourse de Paris. Sa composition est revue et rebalancée trimestriellement.

L’indice CAC® Large 60 Equal Weight Excess Return est un indice sponsorisé par Euronext®, lancé le 24 avril 2015 et qui recouvre les 60 plus grandes valeurs cotées à la Bourse de Paris. Sa composition est revue et rebalancée trimestriellement. Il s’agit de la réunion du CAC® 40 et des 20 valeurs qui sont dans l’antichambre pour y figurer (CAC® Next 20). Ces 60 valeurs sont équipondérées, ce qui signifie que chacune d’entre elles représente un poids identique dans le calcul de l’Indice, sans impact lié à la capitalisation boursière. L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du titre de créance) puis en soustrayant 5% par an. À titre d’information, le montant moyen des dividendes payés sur les six dernières années s’élève à 3,62%. Les montants des dividendes passés ne préjugent pas des montants des dividendes futurs. L’indice CAC® Large 60 EWER est accessible entre autres sur le site d’Euronext® (www.euronext.com/indices/FR0012663334-XPAR), ainsi que sur différents sites d’informations financières (ticker Bloomberg : CLEWE Index; code ISIN : FR0012663334).

 

Composition du CAC 40(1).

  • ACCOR
  • AIRLIQUIDE
  • AIRBUS
  • ARCELOR MITTAL
  • ATOS
  • AXA
  • BNP PARIBAS
  • BOUYGUES
  • CAP GEMINI
  • CARREFOUR
  • COMPANIE DE SAINT-GOBAIN
  • CREDIT AGRICOLE
  • DANONE
  • DASSAULT SYSTEMES
  • ENGIE
  • ESSILOR
  • HERMES INTERNATIONAL
  • KERING
  • LEGRAND
  • L'OREAL
  • LVMH
  • MICHELIN
  • ORANGE
  • PERNOD RICARD
  • GROUPE PSA
  • PUBLICIS GROUP
  • RENAULT
  • SAFRAN
  • SANOFI
  • SCHNEIDER ELECTRIC
  • SOCIETE GENERALE
  • SODEXO
  • STMICROELECTRONICS
  • TECHNIP FMC
  • TOTAL
  • UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD
  • VALEO
  • VEOLIA ENVIRONNEMENT
  • VINCE
  • VIVENDI

Valeurs présentes dans le CAC NEXT 20(1)

  • AIRFRANCE-KLM
  • ALSTOM
  • ARKEMA
  • BUREAU VERITAS
  • EDENRED
  • EDF
  • EIFFAGE
  • FAURECIA
  • GECINA
  • GETLINK
  • INGENICO GROUP
  • KLEPIERRE
  • NATIXIS
  • SCOR
  • SES
  • SOLVAY
  • SUEZ ENVIRONNEMENT
  • TELEPERFORMANCE
  • THALES
  • UBISOFT
(1) Composition au 21 novembre 2019.

Caractéristiques principales

Code ISIN FR0013464997
Forme juridique Obligation de droit français émise sous le Prospectus de Base relatif au programme d’émission des obligations, ayant été approuvé le 13 juin 2019 par l’ Autorité des Marchés Financiers (« AMF ») sous le visa n°19-262
Protection du capital Risque de perte en capital de 10% à l’échéance
Émetteur Natixis S.A. (Moody’s : A1 / Fitch : A+ / S&P: A+ / Notations* en vigueur au 13 janvier 2020. Ces notations peuvent être révisées à tout moment et ne sont pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elles ne sauraient constituer un argument de souscription au produit)
Devise Euro (€)
Sous-jacent Indice CAC® Large 60 EWER (code Bloomberg : CLEWE Index), calculé dividendes nets réinvestis et diminué d’un montant forfaitaire de 5 % par an prélevé sur une base quotidienne.
Période de commercialisation Du 13 janvier 2020 (9h00) au 30 avril 2020 (17h00)
Valeur Nominale 100 € (brut de frais)
Prix d’émission 100,00% de la Valeur Nominale
Commission d'achat / de rachat  Néant, hors frais sur versement dans le cadre d'un contrat d'assurance vie ou de capitalisation
Commission de rachat Néant, mais en cas d'une sortie en cours de vie de l'instrument financier, des frais de courtage ou d'arbitrage peuvent s'appliquer dans le cadre du contrat d'assurance vie, de capitalisation ou du compte titres ordinaire (la revente de l'instrument financier est soumise aux risques de taux et de liquidité, en dehors des frais de courtage ou d'arbitrage).     
Commission de distribution L’Émetteur versera aux distributeurs une commission de placement maximum de 1,20%.
Éligibilité Contrats d’assurance vie ou capitalisation multisupports libellés en euros et en unités de comptes, comptes-titres ordinaires
Durée d’investissement conseillée 8 ans, en l'absence d'un remboursement automatique anticipé
Date d’Émission et de règlement 14 mai 2020
Date d’Échéance 29 mai 2028
Niveau Initial Le Niveau Initial de l’Indice est déterminé par le cours de clotûre de l'Indice, le 14 mai 2020, soit 1 348,86 points. 
Date de Constatation Annuelle 14 mai 2021, 16 mai 2022, 15 mai 2023, 14 mai 2024, 14 mai 2025, 14 mai 2026, 14 mai 2027.
Dates de Paiement des coupons 29 mai 2028
Date d’Évaluation Finale 15 mai 2028
Périodicité de Valorisation Quotidienne, et si ce jour n’est pas un jour de négociation, le jour de Bourse suivant. La valorisation est publiée tous les jours et est à la disposition du public en permanence sur le site dédié de Natixis (www.bp.natixis.com).
Marché secondaire NATIXIS fournira un marché secondaire chaque Jour de Bourse du Sous-Jacent. NATIXIS s'engage à racheter quotidiennement aux porteurs les Obligations dans des conditions normales de marché à leur valeur de marché. Fourchette de liquidité : Le cours d’achat ne sera pas supérieur de plus de 1,00% au cours de vente.    
Lieu d’admission à la cotation des titres Euronext Paris
Agent de Calcul de l’obligation CACEIS Bank Luxembourg
Documentation juridique des titres Prospectus de Base tel que modifié par ses suppléments successifs, visé par l’AMF le 13 juin 2019 (n° de visa 19-262) et les Conditions Définitives de l’émission datées du 9 janvier 2020. Ces documents sont disponibles sur le site de l'AMF (www.amf-france.org), sur ce site, et sur demande écrite auprès de l'Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France), ainsi que dans votre agence sans frais.

 

INFORMATIONS IMPORTANTES

Les Instruments Financiers décrits dans la présente communication à caractère promotionnel font l’objet d’une documentation juridique composée du prospectus de base relatif au programme d’émission des Instruments Financiers, tel que modifié par ses suppléments successifs 1er 2e 3e 4e 5e .

Approuvé le 13 juin 2019 par l’AMF sous le visa n 19 262 (« le Prospectus de Base »)  et des conditions définitives en date du 09 janvier 2020( « les Conditions Définitives »)  formant ensemble un prospectus conforme au Règlement 2017/1129 (Règlement Prospectus).

Le Prospectus de Base et les Conditions Définitives sont disponibles sur le site internet de l’AMF (www.amf-france.org), sur ce site dédié de Natixis, et sur demande écrite auprès de l’Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France).

En cas de souscription, l'investisseur doit obligatoirement consulter préalablement le Prospectus de Base et les Conditions Définitives de l'offre consultable sur cette page dans la rubrique « Documents », afin notamment de prendre connaissance de matière exacte des facteurs de risques encourus. L’approbation du Prospectus de Base par l’AMF ne doit pas être considérée comme un avis favorable sur les valeurs mobilières offertes ou admises à la négociation sur un marché réglementé.

* Le Produit est soumis au risque de défaut de Natixis Notations.
** TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
Mentions légales

Dénomination sociale
Natixis - Société anonyme à Conseil d'administration au capital de 5 021 289 259,2 euros, immatriculée 542 044 524 RCS Paris.

Siège social
30, avenue Pierre Mendès-France
75013 Paris.
Tél. 01.58.32.30.00

SIREN : 542044524
Nomenclature d'Activités Françaises : 6492Z
Numéro de TVA intracommunautaire : FR73542044524
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Propriétaire de l'entreprise :
Natixis est détenue par BPCE à hauteur de 71,2% au 31 juillet 2015.

Hébergeur du site internet:
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4 rue Charles Gounod, 77185 LOGNES
Tél.: 01.58.19.11.00

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