risque de perte en capital
10 % à l’échéance
période de commercialisation
Du 12 septembre 2019 au 11 décembre 2019
durée conseillée de l'investissement
10 ans
éligibilité
Contrats d’assurance vie ou capitalisation multisupports libellés en euros et en unités de comptes, compte-titres ordinaires
code ISIN
FR0013436946

Performance Historique de l'instrument financier

Performance de Nymphéa Janvier 2030 au 21/10/2020 : 93,08 €


Présentation

Avec l’instrument financier Nymphéa Janvier 2030, vous êtes exposé au marché actions français via l’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% («l’Indice»), et bénéficiez d’une protection de 90% de votre capital initial à l’échéance, soit un risque de perte en capital à l’échéance d’un niveau maximum de 10 %.

Le montant du remboursement final de l’obligation Nymphéa Janvier 2030 est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’émetteur Natixis et à l’évolution de l’Indice.

Dans l’ensemble de la brochure, l’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne.

A toutes les dates de constatation de l’Indice mentionnées, l’Indice est pris en compte au cours de clôture.

Dans l’ensemble de la présentation, le montant de remboursement est calculé sur la base de la Valeur Nominale, hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance, notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, hors fiscalité et prélèvements sociaux. Les frais liés au cadre d’investissement choisi peuvent avoir un impact sur l’économie générale de l’opération et de ce fait, la performance nette pour l’investisseur peut donc être inférieure à -10 %. Les termes « capital » et « capital initial » désignent le montant investi par l’investisseur dans Nymphéa Janvier 2030, dont la Valeur Nominale est fixée à 100 euros.

Méthode de remboursement

Le Niveau Initial est déterminé par la moyenne arithmétique des cours de clôture de l’Indice publiés aux dates suivantes : 18, 19 et 20 décembre 2019.

Remboursement automatique anticipé possible dans 5 ans

Si à la Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé du 13 décembre 2024, l’Indice a progressé de 15 % ou plus par rapport à son Niveau Initial, vous êtes automatiquement remboursé par anticipation.

À la Date de Remboursement Automatique Anticipé, le 13 janvier 2025, vous bénéficiez :

Du capital initial + un gain de 5 % par année écoulée

soit un remboursement de 125 % (TRA** de 4,48%).

Sinon l’obligation Nymphéa Janvier 2030 continue jusqu’à l’échéance.

Remboursement à l’échéance de la 10ème année
(en l’absence de remboursement automatique anticipé)

À l’échéance des 10 ans, le 14 décembre 2029, on observe le niveau de clôture de l’Indice par rapport à son Niveau Initial.

Si l’Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial

Vous recevez à la Date d’Echéance, le 14 Janvier 2030, le capital initial et un gain équivalent à l’intégralité de la performance finale de l’Indice.

Remboursement final : capital initial augmenté de la performance finale de l’Indice

Si l’Indice est inférieur à son Niveau Initial

Vous recevez à la Date d’Échéance, 14 Janvier 2030, le capital diminué de la performance négative de l’Indice et subissez une perte en capital pouvant aller jusqu’à 10 % maximum de votre capital initial.

Remboursement final compris entre 90 % et 100 % du capital initial TRA** de -1,04 % à 0%

Avantages

  • Si à la Date d’évaluation de Remboursement Automatique Anticipé, l’Indice a progressé d’au moins 15 % par rapport au Niveau Initial, l’investisseur est automatiquement remboursé par anticipation, il bénéficie alors du capital initial augmenté d’un gain de 5 % par année écoulée, soit un remboursement de 125 % du capital initial (TRA* de 4,48 %).
  • À l’échéance, si le remboursement automatique anticipé n’a pas été activé, l’investisseur bénéficie du capital initial augmenté de la performance finale de l’Indice, lorsque cette dernière est positive.
  • À l’échéance, quelle que soit la performance de l’Indice par rapport au Niveau Initial, l’investisseur est protégé à hauteur de 90 % du capital initial (soit un TRA* de -1,04 %), représentant une perte en capital maximum de 10 %.

Inconvénients

  • Nymphéa Janvier 2030 présente un risque de perte en capital de 10 % à l’échéance, si la performance finale est inférieure ou égale à -10%.
  • La revente sur le marché secondaire avant l’échéance s’effectue aux conditions de marché ce jour-là, et l’investisseur prend un risque de perte en capital non mesurable a priori. L’évolution de la valeur de marché de Nymphéa Janvier 2030 pourra différer de l’évolution de l’Indice.
  • Dans le cas où la performance finale de l’Indice est inférieure ou égale à -10 %, le remboursement de 90 % du capital initial ne profite qu’aux seuls investisseurs ayant conservé Nymphéa Janvier 2030 jusqu’à l’échéance.
  • En cas d’un remboursement automatique anticipé la 5ème année, le gain maximum pour l’investisseur est plafonné à 25 %, quelle que soit la performance de l’Indice.
  • L’Indice ne présente pas le rendement total des actifs dans lesquels il est investi. Il est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. Le dividende moyen réinvesti dans l’Indice peut être inférieur ou supérieur à 5 %.
  • L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée de son investissement qui peut être de 5 ans ou 10 ans.
  • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut, à une éventuelle faillite ou mise en résolution de l’Émetteur (qui induit un risque sur le remboursement) ou à une dégradation éventuelle de qualité de crédit (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit) de l’émetteur.

Facteurs de risques

Les investisseurs sont invités à lire attentivement la section facteurs de risques du Prospectus de Base. Nymphéa Janvier 2030 est notamment exposé aux risques suivants :

  • Risque de perte en capital : en cas de baisse de l’Indice à la Date d’Évaluation Finale, l’investisseur subit une perte en capital à l’échéance (perte maximum limitée à 10 % du capital initial). En cas de sortie avant l’échéance, le prix de rachat du support pourra être inférieur à son prix d’émission, l’investisseur peut subir une perte en capital non mesurable a priori et pouvant être totale. L’évolution de Nymphéa Janvier 2030 pourra différer de l’évolution de l’Indice.
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du niveau de l’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% et donc à l’évolution du marché actions de la zone euro.
  • Risque lié aux marchés des taux : avant l’échéance, une hausse des taux d’intérêt sur un horizon égal à la durée de vie restante du support provoquera une baisse de sa valeur.
  • Risque de contrepartie : l’investisseur est exposé au risque de faillite, de défaut de paiement et de mise en résolution de l’Émetteur. La notation de Natixis est celle en vigueur à la date d’ouverture de la période de souscription, le 12/09/2019. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument de souscription à l'instrument financier.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité de l’instrument financier, voire même la rendre totalement illiquide. Les investisseurs pourraient ne pas être en mesure de vendre leurs instruments financiers avant la Date d’échéance.
  • Risque lié à l’éventuelle défaillance de l’Émetteur : conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de son instrument financier, de conversion de ses instruments financiers en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses instruments financiers.

Présentation de l’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5%, indice composé des 50 valeurs de la zone euro sélectionnées en fonction de l'importance de leur engagement en faveur du climat

L’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% est un indice calculé et publié par Euronext, il est composé de 50 valeurs de la zone euro sélectionnées en fonction de l'importance de de leurs engagements en faveur du climat par rapport aux pratiques de leurs secteurs.

Ces 50 valeurs sont équipondérées, ce qui signifie que chacune d’entre elles représente un poids identique dans le calcul de l’indice, sans impact lié à la capitalisation boursière. L’Indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les sociétés composant l’indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne. À titre d’information, le montant moyen des dividendes payés sur la période 2009-2019 s’élève à 3,68%. Les montants des dividendes passés ne préjugent pas des montants des dividendes futurs. L’indice Euronext® Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% est accessible entre autres sur le site d'Euronext (www.euronext.com), ainsi que sur différents sites d’informations financières (ticker Bloomberg : ECO5E; code ISIN : NL0013025588).


Chacune des 50 valeurs représente 1/50e du poids de l’Indice, offrant une répartition du risque à parts égales.

Cliquez ici pour plus d’information sur l’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5%

Caractéristiques principales

Code ISIN FR0013436946
Forme juridique Obligation de droit français présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance
Protection du capital Risque de perte en capital de 10 % à l’échéance
Émetteur

Natixis S.A. (Standard & Poor’s : A+ / Moody’s : A1 / Fitch Ratings : A+. Notations en vigueur au moment de l’impression de la brochure. Ces notations peuvent être révisées à tout moment et ne sont pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur. Elles ne sauraient constituer un argument de souscription au produit)
Devise Euro (€)
Sous-jacent Indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% (code Bloomberg : ECO5E). Il est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par l’indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5 % par an, sur une base quotidienne.
Période de souscription Du 12 septembre 2019 (9h00) au 11 décembre 2019 (17h00)
Valeur Nominale 100 € (brut de frais)
Prix d’émission 100 % de la Valeur Nominale
Commission de souscription  Néant, hors frais sur versement dans le cadre d'un contrat d'assurance vie ou de capitalisation
Commission de rachat Néant, mais en cas d'une sortie en cours de vie de l'instrument financier, des frais de courtage ou d'arbitrage peuvent s'appliquer dans le cadre du contrat d'assurance vie, de capitalisation ou du compte titres ordinaire (la revente de l'instrument financier est soumise aux risques de taux et de liquidité, en dehors des frais de courtage ou d'arbitrage).     
Commissions de distribution L’Émetteur versera aux distributeurs une commission de placement répartie entre :
  • une commission d’émission de 3,75 % maximum du montant placé,
  • une commission annuelle de 0,10 % maximum de l’encours basé sur la Valeur Nominale de l'instrument financier.
Éligibilité Contrats d’assurance-vie et de capitalisation, compte-titres ordinaires
Durée d’investissement conseillée 10 ans à compter de la Date de Détermination Initiale
Date d’Émission et de règlement 27 décembre 2019
Date d’Échéance 14 janvier 2030
Niveau Initial Le niveau initial de l'indice s'obtient en faisant la moyenne arithmétique des niveaux de clôture de l'Indice publiés aux dates suivantes : 18, 19 et 20 décembre 2019, soit 1443.31 points.
Date d’Évaluation de Remboursement Automatique Anticipé 13 décembre 2024 (l’indice Euronext Climate Objective 50 Euro Equal Weight Decrement 5% est constaté au Niveau de clôture)
Date de Remboursement Automatique Anticipé 13 janvier 2025 (Sous réserve de survenance de l’évènement décrit ici)
Dates d’Évaluation Finale 14 décembre 2029
Périodicité de Valorisation Quotidienne, et si ce jour n’est pas un jour de négociation, le jour de négociation suivant. La valorisation est publiée tous les jours et est à la disposition du public en permanence sur le site dédié de Natixis (www.bp.natixis.com).
Marché secondaire Dans des conditions normales de marché, Natixis assurera le rachat des obligations à leur valeur de marché chaque Jour Ouvré où l’Indice est publié.
Lieu d’admission à la cotation des titres Euronext Paris
Agent de Calcul de l’obligation CACEIS Bank Luxembourg
Documentation juridique des titres Prospectus de Base tel que modifié par ses suppléments successifs, visé par l’AMF le 13 juin 2019 (n° de visa 19-262) et les Conditions Définitives de l’émission datées du 10 septembre 2019. Ces documents sont disponibles sur le site de l'AMF (www.amf-france.org), sur ce site, et sur demande écrite auprès de l'Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France), ainsi que dans votre agence sans frais.

 

INFORMATIONS IMPORTANTES

Les Instruments Financiers décrits dans la présente communication à caractère promotionnel font l’objet d’une documentation juridique composée du prospectus de base relatif au programme d’émission des Instruments Financiers, tel que modifié par ses suppléments successifs

 1er 2e 3e 4e 5e .

Approuvé le 13 juin 2019 par l’AMF sous le visa n 19 262 (« le Prospectus de Base »)  et des conditions définitives en date du 07 janvier 2020( « les Conditions Définitives »)  formant ensemble un prospectus conforme au Règlement 2017/1129 (Règlement Prospectus).

Le Prospectus de Base et les Conditions Définitives sont disponibles sur le site internet de l’AMF (www.amf-france.org), sur ce site dédié de Natixis, et sur demande écrite auprès de l’Émetteur (Natixis - BP 4 - 75060 Paris Cedex 02 France).

En cas de souscription, l'investisseur doit obligatoirement consulter préalablement le Prospectus de Base et les Conditions Définitives de l'offre consultable sur cette page dans la rubrique « Documents », afin notamment de prendre connaissance de matière exacte des facteurs de risques encourus. L’approbation du Prospectus de Base par l’AMF ne doit pas être considérée comme un avis favorable sur les valeurs mobilières offertes ou admises à la négociation sur un marché réglementé.

* Le Produit est soumis au risque de défaut de Natixis Notations.
** TRA : Taux de Rendement Annualisé hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et le cas échéant ceux liés aux garanties de prévoyance (notamment dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) et hors fiscalité. Le remboursement à l’échéance est conditionné à l’absence de défaut, de faillite ou de mise en résolution de l’Émetteur Natixis.
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Dénomination sociale
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